Nhiều người sợ trả lại tiền bị chuyển nhầm, vì nếu tài khoản chuyển nhầm và tài khoản trả lại là khác nhau, thì chủ tài khoản chuyển nhầm có thể bị nói là chiếm đoạt tài sản

Giả sử một khách hàng đến cửa hàng của bạn mua một món đồ giá 30k nhưng bấm nhầm thành 30tr. Bạn vui vẻ trả lại số tiền họ chuyển nhầm. Ngày hôm sau ngân hàng gọi điện xuống nói với bạn là có một người chuyển nhầm 30tr vào tài khoản của bạn và đề nghị bạn trả lại. Bạn kiểm tra lại thì thấy tài khoản chuyển tiền vào khác với tài khoản bạn chuyển trả lại. Tức là dưới phương diện pháp luật, người chuyển tiền vào chưa nhận được tiền trả lại, và bạn vẫn còn đang cầm tiền họ chuyển nhầm.

Theo bài Khi bỗng dưng nhận được khoản tiền “chuyển nhầm”:

Nếu bạn sử dụng số tiền chuyển nhầm dưới 10 triệu đồng thì có thể bị xử phạt hành chính từ 3-5 triệu đồng. Nếu sử dụng số tiền lớn hơn 10 triệu đồng thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội "chiếm giữ trái phép tài sản".

Cách giải quyết an toàn nhất là cùng với người đó lên ngân hàng hoặc công an để chuyển trả lại. Nhưng nhiều khi lên ngân hàng hoặc công an không tiện; nếu tài khoản nhận cũng là tài khoản gửi thì không biết là đã đủ an toàn để chuyển trả lại chưa? Còn không thì bắt người chuyển nhầm làm giấy cam kết hoặc quay video, trong đó ghi rõ:

• Số căn cước của người chuyển nhầm
• Tài khoản chuyển tiền nhầm và tài khoản nhận tiền nhầm
• Xác nhận rằng số tiền chuyển nhầm là tiền của họ

thì đã đủ an toàn chưa?

Khái niệm:: Thanh toán không tiền mặt, Lừa đảo